生涯生活設計｜スマイル・エージェント

当社はファイナンシャルプランナー業務として個々のライフプラン（生涯生活設計）を行うことで、お客さまの課題を解決しています。

ライフプランとは、就職、結婚、子の誕生、教育、マイホーム取得、子の独立、老後の生活というライフステージごとに必要になる金額を計算し、資金計画を立てることです。

ライフステージごとにどのぐらいのお金が必要になるかを算出しキャッシュフロー表を作成し、将来の問題点・改善方法を考えお客様へのサポートを提案します。

業務内容

個々の生涯生活設計を中心にお客様の相談を承っています。
FP業務の知見・他資格業務を活かし、お客様に最善の提案を出来るようにサポートいたします。必要に応じ専門分野士業サポートも提供させていただいています。

ライフプランとは、就職、結婚、子の誕生、教育、マイホーム取得、子の独立、老後の生活というライフステージごとに必要になる金額を計算し、資金計画を立てることです。
将来の問題点・改善方法を考えお客様へのサポートを提案します。

ライフステージごとに家計の収支が変わってきます、住宅購入・子供の成長・各種保険など家計支出が増える時期には収支の定期的な見直しをすることが家計収支のバランスを整えることになります。
お客様の状況に応じた提案をいたします。

教育資金は住宅資金、老後資金と並んで人生の三大資金の一つと言われています。
教育資金はどれくらい用意すればいいのか、どのように準備すればいいのかなど計画的に準備する方法についてサポートいたします。

人生において大きな借入ともなる住宅ローン選びはとても大切です。
お客様の状況やご要望に応じて適切なアドバイスをおこない、有利な条件で借入のできる金融機関をご紹介させていただきます。諸手続きもしっかりとサポートします。

ライフステージにより定期的な保険（生命保険等）の見直し相談を承っています。
保険内容についての照査、必要項目の追加・削減などお客様の状況やご要望に応じた適切なサポートをします。

※専門相談につきましては、専門分野士業・協力事務所と承ります。

Life design